基金公司掀起AI应用热潮：全员上手Skill，重塑业务能力

财联社9月6日报道（记者 吴雨其）从最初接入大语言模型、搭建知识库，到如今独立编写Skill、编排Agent，公募基金行业的AI实践正迈向更深层的阶段。

此前市场上曾盛传易方达基金内部已积累了"上千个Skill"。经财联社记者从业内核实，该数字存在夸大。实际上，被上传到公司内部工作台、面向全体员工开放安装的Skill远未达到传闻所述的体量。相当一部分Skill是员工个人或小团队出于日常办公需要自行创建的，仅供本人或少数同事使用，这类分散的产出本身就难以精确量化。

相较于具体数目，更值得留意的是AI工具在基金公司内部的渗透速度。易方达方面透露，其EWork平台上可供全员安装的Skill已"横跨投研、交易、运营、销售、市场、合规、IT全部核心业务板块，同时还有大量仅限特定个人或小组使用的Skill"。

Skill的创造方式也在经历转变。传统上，企业内部数字化产品多由IT部门集中开发，而现在一线业务人员已直接介入其中。易方达指出，"AI Skill实行去中心化开发机制，IT团队承担底层技术底座、模板及技术支持的角色，业务人员则立足各自岗位的痛点来开发贴合实际场景的Skill，双方共同构成开发主力，普通员工即可自主创建并向他人分享Skill。"

据财联社记者了解，现阶段易方达员工使用AI工具的频率已相当高，许多人会依据自身工作场景动手搭建Skill，其中具备较高复用价值的会被上传至共享工作台，方便其他同事调用。

这一趋势并非某家机构的孤立现象。财联社记者近期走访了多家基金公司后发现，富国、中欧、嘉实、国泰、汇添富、永赢等均已完成内部AI工具的部署，且应用场景已从最初的问答交互、会议摘要、文本撰写，逐步深入到投研、风控、运营、营销、技术研发等核心业务环节。

**Skill与Agent融入基金公司日常作业**

与早期大模型应用相比，当下基金公司内部的AI工具有着明显的Agent化和Skill化倾向。

富国基金信息技术部披露了一组具体数据。其智能办公平台现已成为全员统一入口，依托前期搭建的AI中台，复用了算力调度、MCP中心、Skill中心等基础能力。"富国智能办公平台作为统一的AI门户，让员工能够在安全合规的前提下高效使用企业级的先进Agent及智能助手。"

截至目前，该平台已预装20余个Agent、60余个Skill，对接了50余个MCP服务，员工使用最频繁的功能涵盖数据分析、办公辅助、报告归纳等方面。现有活跃用户逾200人，日均请求量突破3000次。

AI正在承接以往需要跨系统、跨岗位协同才能完成的任务。

富国基金以反洗钱可疑交易智能报告为例说明："过去需要调取客户信息、交易流水等多套系统，并由多个审核环节接力完成；如今一个反洗钱专家组Agent可以调动agent group内的多位专家角色Agent进行风险研判，自动生成格式规范的报告。"

在投研侧，富国除了通用办公平台外，还单独构建了投研工作台，"投研团队均已在使用，基金经理们也在积极接纳AI工具。"

更具突破性的是多Agent协同机制。富国已建成"智能研究院"，提供全天候不间断的多智能体服务平台。用户可自定义研究员Agent，通过"技能学习"功能将经验固化为Skill；也可指派研究专家Agent进行任务拆解与规划，再交由多个研究员Agent分工协作完成研究课题。

"目标是实现1+N模式——一个人即一支队伍，从而提升研究效能、拓展研究边界、释放人的创新潜能。"富国基金如是表述。

嘉实基金的推进路径同样是从底层能力向业务前端辐射。目前嘉实已搭建起涵盖"AI基础设施—AI能力层—AI应用层"的完整内部技术生态，并建立了统一的模型网关。公司已推出企业级AI助手，并完成了Agent、MCP、Skill、执行沙箱、记忆等功能底座的构建。

应用层面已覆盖AI投资、AI研究、AI合规审查、AI办公四大方向。在技术领域，"所有科技人员已全面采用AI辅助编码，并实现了'AI审核AI所生成代码'的质量管控闭环"。

汇添富基金把2026年定位为"AI应用深化年"，围绕投研、投顾、营销、运营、研发五大板块推进智能化升级。

投研方向，公司正在构建投研AI工作台，"整合投研知识库、投研数据MCP及Skills工具链"；营销方向则搭建智能营销中台、渠道AI秘书和机构AI助理；运营方向着力打造"信披AI卫士"；研发方向则以培育"AI软件工程师"为愿景，推动需求分析、产品设计、开发、测试、运维全链条的重构。

**AI正向投研纵深推进**

在基金公司的AI竞赛中，投研始终是焦点所在。

中欧基金当前在投研与营销服务两条线上同步布局AI。该公司的判断是："AI投研的下一步突破不在于更强的模型或更全面的数据，而在于中间缺失的方法论层面。让AI学会并理解投研逻辑，将成为AI下半场竞争的核心命题。"

按照中欧的思路，公司正将过去二十年积累的主动投研经验转化为AI能够解析、调用和验证的"组织上下文"。

一个已投入实战的场景是行业景气度Agent。中欧主动权益团队此前已就行业景气度分析方法达成内部共识，在此前提下，公司将这套研究框架和操作流程"教"给了AI。

目前，该Agent已覆盖250余个细分行业，覆盖宽度达到此前的两倍。过去研究员需耗费大量精力收集梳理信息，如今"借助行业景气度Agent，仅需两小时即可刷新全部行业的景气度面板，并将关键信号和投资线索提取出来推送给研究员和基金经理"。

国泰基金的大模型应用已贯穿投研全链条。目前该公司部署了兼具任务规划、工具调用和自我反思能力的自主研究Agent，"能够自主获取财报、执行深度财务分析、运行估值模型、交叉核验数据，并最终输出附有完整证据链的研究结论"。

国泰已构建起"数据基座—知识基座—Agent能力层"三级递进的智能投研体系。底层是结构化数据体系，中间层包含研报、路演纪要、调研记录、专家访谈等非结构化知识资源，顶层则是Agent运行平台。

永赢基金同样将AI触角延伸至投研、风控、营销、运营四大核心领域。

投研方面，公司建有智能投研问答系统和投研数据湖；风控方面已上线托管行事后监测的智能管理系统；营销审核环节利用AI自动识别宣传物料中的合规隐患，"审核效率相较纯人工操作提升了数倍"；运营方面则在推进函证管理、定期报告复核及估值差异智能分析等场景落地。

永赢内部亦搭建了统一的智能体平台，支持Agent的灵活组装、Skill的创建维护及组织内流通，各业务条线可按需快速搭建专属智能体，同时将经过验证的技能模块封装为可复用资产在平台内流转。

近期，永赢还在外部服务器上为员工部署了企业专属版WorkBuddy，与内部智能体平台并行运转。永赢基金表示："我们看重的不是'采用了哪款AI工具'，而是AI能否切实解决业务中的真实问题、能否形成可推广的工作范式、能否最终沉淀为企业的长效竞争力。"

另一家基金公司也向财联社记者介绍了其最新思路，核心是将大模型能力嵌入业务流。在财富配置端，正尝试打造"AI资产配置研究员"；营销端探索将AI融入客户全生命周期管理，并推出了基金经理"数字人分身"；内部"智办"场景则涵盖会议纪要生成、制度条款问答、文稿初审、数据口径检索等高频事务。

**能否驾驭AI，正演变为新的基本功**

随着越来越多的Skill由业务人员亲手搭建，基金公司AI应用呈现出另一重变化：AI不再仅仅是IT部门的专项工程，而逐渐演变为每位员工的必备技能。

从易方达现行的管理机制来看，公司在AI工具使用方面已制定了明确要求，"在AI技能培训之外，还会定期组织关于AI工具使用规范的合规范畴培训，员工需要在合规……"